«Нарат-банк» умер бесславно - Волга Фото

Волга Фото

«Нарат-банк» умер бесславно

17/01/2022 18:06 События
«Нарат-банк» умер бесславно - Волга Фото
Расчетная небанковская кредитная организация «Нарат» (АО РНКО «Нарат») потеряла лицензию на проведение банковских операций. Бывший актив саратовского бизнесмена Камиля Аблязова, проданный сначала банку «Ак Барс», а затем московским предпринимателям, обвинили в отмывании денег онлайн-казино и букмекерских контор. АО в банкротстве, имущества и финансов почти не осталось.

— Деятельность РНКО «Нарат» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций, — сообщала пресс-служба Центробанка РФ в мае прошлого года. Помимо этого, казанская организация допускала нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

По величине активов РНКО «Нарат» занимала 388-е место в банковской системе России. В течение 2020 года активы «Нарата» держались на уровне 100–200 млн рублей, а в январе 2021-го вдруг резко подскочили до 3,5 млрд рублей, причем 3,2 млрд рублей из них осело на счетах в других банках. Но уже к марту ностро-счета упали до 25 млн рублей.

На начало года на счетах РНКО было всего 5 тысяч рублей средств предприятий, привлекать средства «физиков» они не имели права, свой капитал составлял 124 миллиона. За счет чего неожиданно нарисовался данный новогодний подарок в виде 3,2 млрд, не вполне понятно. Возможно, этот неожиданный скачок и стал причиной пристального внимания ЦБ и впоследствии отзыва лицензии, делает вывод «Бизнес-газета».

Также следует отметить, что в марте 2021 года «Наратом» было привлечено 352 млн рублей от предприятий, а в апреле эти средства сдулись до 500 тысяч рублей. Средства выдавались на межбанковские кредиты. Собственный капитал РНКО за март текущего года снизился на 4 млн — до 120 млн рублей на 1 апреля 2021 года.

К сентябрю прошлого года были описано выявленное имущество — оргтехника с парой десятков компьютерных мониторов (чуть более 1,3 млн рублей), а также программное обеспечение — в основном, для офисных программ. Хотя есть и специализированное — спецсредство криптографической защиты информации, отвечающую всем требованиям ФСБ России.

Согласно описи нереализованного имущества, опубликованной 30 декабря, в наличии остались лишь корсчета, межбанковские кредиты и другие средства в кредитных организациях на сумму чуть больше 105 млн рублей. Дебиторская задолженность составляет чуть больше 1 млн рублей.

По данным Бизнес-газеты, на момент отзыва лицензии номинальными владельцами РНКО было 11 жителей Москвы и Подмосковья. У 10 из них были равные доли по 9,999999%. По версии источников издания, «Нарат» выкупила «неформальная финансовая группа, бизнес которой как раз построен на том, чтобы скупать околобанковские конторы и использовать их для процессинга теневых операций с казино».

Инсайдеры уверены, что «это те же люди, которые были неформальными бенефициарами банков «Онего» и «ФинТех», у которых ЦБ отозвал лицензию 11 декабря прошлого года с аналогичной формулировкой. Якобы «Нарат» был запасным НКО, однако после зачистки двух указанных банков Центробанк быстро вычислил и «Нарат», еще до того, как он заработал в полную силу.
Рубрики: События
«Волга Фото» Новости Фотографии / Фотографии / «Нарат-банк» умер бесславно
волга
Саратов Сегодня - новости и журнал
Здоровье в Саратове и Энгельсе
Сайт «Волга Фото» Энгельс и Саратов
«Волга Фото Сайт» 2007-2013
VolgaFoto.RU 2007-2013
Документ от 17/05/2022 10:05